Савелий Курганов Опубликована 25.04.2015 в 2:52

Депутат ГД: Менеджеры банков, ждущих отзыва лицензии, могут находиться в сговоре с мошенниками

В последнее время участились случаи, когда деньги удерживаются в банке, у которого отозвали лицензию… Например, бухгалтер рекламного агентства ошиблась и перевела на счет одной компании определенную сумму денег.

Банк, в котором счета компании и куда пришли деньги, обанкротился в тот же день — ЦБ отозвал лицензию. Соответственно, доступ к деньгам закрыт, они зависли в банке, а агентство, обнаружив ошибку бухгалтера, через неделю подало в суд иск с требованием вернуть деньги. Суд удовлетворил их требование и обязал вернуть деньги, причем уже с огромными процентами, якобы за их использование.

Депутат ГД Андрей Свинцов рассказал в интервью Pravda.Ru, можно ли наказывать за прибыль, если у юридического лица отсутствует доступ или право распоряжаться деньгами. "В данном случае, конечно, это форс-мажорное обстоятельство, и я уверен, что данная проблема может быть решена в судебном порядке. Просто в агентстве более профессиональные юристы, которые смогли доказать, что деньги не пошли по назначению и произошел факт незаконного обогащения. Но еще раз подчеркну, что это просто плохая работа юристов компании.

Здесь в чем главный нюанс? В том, что деньги абсолютно обезличенные. И невозможно в судебном процессе доказать, что это деньги именно этого рекламного агентства. У него есть договор с компанией. И на судебном процессе компания заявила, что деньги как бы есть, но они просто застряли в банке. Суд, кончено же, отклонил такой довод", — заявил Андрей Свинцов.

Корреспондент "Правды.Ру" поинтересовался, почему банк принял средства? Нет ли здесь мошеннической схемы? "ЦБ последний год почти каждый понедельник отзывает по несколько лицензий. Центробанк заявил о том, что должно остаться 300-400 банков вместо тысяч ныне существующих, а все остальные должны укрупниться, в связи с федеральными законами, которые мы принимаем об увеличении собственного капитала банка. И банки, у которых сейчас были отозваны лицензии, ведут не совсем легальный бизнес. Либо это банки, созданные для обеспечения определенных юрлиц, то есть крупные компании создают свой банк для удобства.

А реально банк своей профессиональной деятельностью не занимается. И многие банки знают о том, что у них в ближайшее время отзовут лицензию, потому что, как правило, сначала вводится наблюдение за этими банками, они дают ежесуточный отчет ЦБ о всех сделках. Если Центробанк видит хотя бы какое-то предполагаемое нарушение, он незамедлительно может приостановить действие лицензии", — подчеркнул Андрей Свинцов. Эксперт отметил, что это сделано для того, чтобы прекратить вывод капитала, активов за пределы страны. "Многие банкиры знают, что они находятся на волоске, поэтому с радостью принимают как можно больше денег, выводят их в офшоры и потом сами туда же сбегают. И страдает огромное количество ни в чем неповинных людей, компаний. Но с этим надо бороться, этих банкиров надо ловить и сажать в тюрьму.

Но, к сожалению, банковская сфера пока не настолько современная, прозрачная и удовлетворяющая требованиям наших законов. К сожалению, из 90-х годов нам досталось такое мрачное банковское наследие". Корреспондент "Правды.Ру" уточнил, возможно ли, что произошла утечка информации и деньги именно в этот день на банковский счет поступили не случайно? "Вполне возможно, рекламное агентство находилось в сговоре с какими-то банковскими менеджерами, эти деньги перевели, их обналичили, спрятали, украли, а по всем документам они как бы в банке. Но реально невозможно доказать, когда они пришли на банковский счет. Как правило, воруют все деньги, а там подкладывают какие-то векселя, несуществующие ценные бумаги. Это предмет для разбирательства прокуратуры, других органов, которые занимаются уже расследованием мошенничества. Потому что вполне возможно, что была такая схема", — заключил Андрей Свинцов.

Читайте также

Юрист объяснил, что делать в случае неправомерного штрафа за платную парковку сегодня в 13:32

Штраф прилетел из ниоткуда? Иногда его можно отменить одним фото

Комментарий юриста Похмелкина в беседе с MosTimes: прецеденты с ошибочно назначенными штрафами могут быть.

Читать полностью »
ЖКХ-эксперт Бондарь: трубы до первого крана ремонтирует УК, дальше — собственник сегодня в 4:28

Трубы текут? Где заканчивается ответственность УК и начинаются расходы жильцов

Какие ремонты в доме должна делать управляющая компания в Москве и где проходит граница её ответственности? Эксперт объяснил нюансы.

Читать полностью »
Сергей Гаврилов: запуск отопления в Москве занимает несколько дней из-за масштабов сети сегодня в 2:22

Когда дадут тепло в Москве: даты старта отопительного сезона зависят от погоды

Когда в Москве включат отопление в 2025 году? Вспоминаем даты прошлых лет и разбираемся, почему запуск тепла зависит от пятидневного правила.

Читать полностью »
Нотариус Александр Сагин: покупка квартиры с дарственной рискованна сегодня в 1:19

Дарственная может обернуться судом: какие риски ждут покупателей жилья

Покупка квартиры в Москве после дарственной может обернуться рисками. Какие документы проверять и как избежать юридических проблем?

Читать полностью »
В САО Москвы выставили на торги два помещения под бизнес в жилых домах вчера в 18:21

Два района, два лота: вот где предприниматели могут открыть бизнес у дома в Москве

В САО Москвы на торги выставили два коммерческих помещения. Объекты подходят для магазинов, салонов, офисов или образовательных студий. Аукционы пройдут в начале октября.

Читать полностью »
В Москве завершился цикл мероприятий для владельцев собак и их питомцев вчера в 18:12

30 000 участников и сотни собак: вот как завершился самый зрелищный чемпионат в Москве

Проект "Друг, спасатель, защитник" объединил более 30 тысяч москвичей. В столичных районах прошли чемпионаты по аджилити, мастер-классы, лекции и праздники для владельцев собак и их семей.

Читать полностью »
Театр имени Пушкина открыл 76-й сезон спектаклем Буря по Шекспиру вчера в 18:04

Ремейки не только в кино, но и в театре: Театр имени Пушкина подготовил сюрприз для зрителей

Театр имени Пушкина открыл 76-й сезон. Зрителей ждут премьеры от Шекспира до Харвуда, ремейк "Аленького цветочка" и новые проекты в филиале театра.

Читать полностью »
День спортивного ориентирования пройдет в Измайловском парке 20 сентября вчера в 17:52

Лето прошло, а мероприятия нет: москвичей приглашают в Измайловский парк — вот для чего

В Измайловском парке пройдёт день спортивного ориентирования "Рогейн: по следам культуры". Москвичей ждут старты, лекции и мастер-классы для всех возрастов.

Читать полностью »