Савелий Курганов Опубликована 25.04.2015 в 2:52

Депутат ГД: Менеджеры банков, ждущих отзыва лицензии, могут находиться в сговоре с мошенниками

В последнее время участились случаи, когда деньги удерживаются в банке, у которого отозвали лицензию… Например, бухгалтер рекламного агентства ошиблась и перевела на счет одной компании определенную сумму денег.

Банк, в котором счета компании и куда пришли деньги, обанкротился в тот же день — ЦБ отозвал лицензию. Соответственно, доступ к деньгам закрыт, они зависли в банке, а агентство, обнаружив ошибку бухгалтера, через неделю подало в суд иск с требованием вернуть деньги. Суд удовлетворил их требование и обязал вернуть деньги, причем уже с огромными процентами, якобы за их использование.

Депутат ГД Андрей Свинцов рассказал в интервью Pravda.Ru, можно ли наказывать за прибыль, если у юридического лица отсутствует доступ или право распоряжаться деньгами. "В данном случае, конечно, это форс-мажорное обстоятельство, и я уверен, что данная проблема может быть решена в судебном порядке. Просто в агентстве более профессиональные юристы, которые смогли доказать, что деньги не пошли по назначению и произошел факт незаконного обогащения. Но еще раз подчеркну, что это просто плохая работа юристов компании.

Здесь в чем главный нюанс? В том, что деньги абсолютно обезличенные. И невозможно в судебном процессе доказать, что это деньги именно этого рекламного агентства. У него есть договор с компанией. И на судебном процессе компания заявила, что деньги как бы есть, но они просто застряли в банке. Суд, кончено же, отклонил такой довод", — заявил Андрей Свинцов.

Корреспондент "Правды.Ру" поинтересовался, почему банк принял средства? Нет ли здесь мошеннической схемы? "ЦБ последний год почти каждый понедельник отзывает по несколько лицензий. Центробанк заявил о том, что должно остаться 300-400 банков вместо тысяч ныне существующих, а все остальные должны укрупниться, в связи с федеральными законами, которые мы принимаем об увеличении собственного капитала банка. И банки, у которых сейчас были отозваны лицензии, ведут не совсем легальный бизнес. Либо это банки, созданные для обеспечения определенных юрлиц, то есть крупные компании создают свой банк для удобства.

А реально банк своей профессиональной деятельностью не занимается. И многие банки знают о том, что у них в ближайшее время отзовут лицензию, потому что, как правило, сначала вводится наблюдение за этими банками, они дают ежесуточный отчет ЦБ о всех сделках. Если Центробанк видит хотя бы какое-то предполагаемое нарушение, он незамедлительно может приостановить действие лицензии", — подчеркнул Андрей Свинцов. Эксперт отметил, что это сделано для того, чтобы прекратить вывод капитала, активов за пределы страны. "Многие банкиры знают, что они находятся на волоске, поэтому с радостью принимают как можно больше денег, выводят их в офшоры и потом сами туда же сбегают. И страдает огромное количество ни в чем неповинных людей, компаний. Но с этим надо бороться, этих банкиров надо ловить и сажать в тюрьму.

Но, к сожалению, банковская сфера пока не настолько современная, прозрачная и удовлетворяющая требованиям наших законов. К сожалению, из 90-х годов нам досталось такое мрачное банковское наследие". Корреспондент "Правды.Ру" уточнил, возможно ли, что произошла утечка информации и деньги именно в этот день на банковский счет поступили не случайно? "Вполне возможно, рекламное агентство находилось в сговоре с какими-то банковскими менеджерами, эти деньги перевели, их обналичили, спрятали, украли, а по всем документам они как бы в банке. Но реально невозможно доказать, когда они пришли на банковский счет. Как правило, воруют все деньги, а там подкладывают какие-то векселя, несуществующие ценные бумаги. Это предмет для разбирательства прокуратуры, других органов, которые занимаются уже расследованием мошенничества. Потому что вполне возможно, что была такая схема", — заключил Андрей Свинцов.

Читайте также

Пять этажей заботы: в центре жилого массива открывают современную поликлинику сегодня в 1:11

В Люблино строят новую поликлинику на 560 посещений в смену. Просторное здание объединит детское и взрослое отделения — всё для удобства местных жителей.

Читать полностью »
На ВДНХ готовят плов, хуплу и украшения — но главное ещё впереди вчера в 4:09

На ВДНХ с 3 по 6 июля пройдёт фестиваль «Дружба народов» — 18 площадок, ярмарки, кухня народов, хороводы, дизайнеры и удмуртский праздник Гербер в одном месте.

Читать полностью »
Единственная на всю страну: как школьница из Москвы обошла 700 тысяч человек вчера в 2:02

400 баллов на ЕГЭ без репетиторов — выпускница из Москвы показала уникальный результат. Как она готовилась и что советует абитуриентам — рассказ из первых уст.

Читать полностью »
Новинки в парках Москвы, которые удивят даже постоянных гостей вчера в 1:27

В столичных парках открываются две новые зоны с открытыми бассейнами. Что входит в билет, сколько стоит сеанс и как всё устроено — подробности для горожан.

Читать полностью »
В столице начался сезон скрытой угрозы — врачи бьют тревогу 30.06.2025 в 4:23

В Москве начался сезон активности клещей. Почему их стало больше, чем раньше, и как защититься от опасной инфекции — объясняют эпидемиологи и учёные.

Читать полностью »
Шесть тысяч вагонов в неделю: как Москва стирает пыль с подземки 30.06.2025 в 2:49

Каждую неделю в московском метро моют 6 тысяч вагонов. Как устроена система ухода за поездами и зачем мэрия инвестирует в новые депо — в материале.

Читать полностью »
Два главных пляжа Москвы под запретом — что нашли в воде 30.06.2025 в 1:45

Роспотребнадзор временно запретил купание в Серебряном бору из-за плохого качества воды. Где можно плавать вместо этого — в актуальном списке.

Читать полностью »
Шанс один на всех: как москвичи будут бороться за свадьбу мечты на воде 29.06.2025 в 4:19

С августа в Москве можно пожениться во время речного круиза. Лайнер, музыка, фуршет и церемония под открытым небом — доступно только четырём парам.

Читать полностью »